Je structure ensemble le patrimoine de votre société et le vôtre, pour investir, vous payer et transmettre, sans perdre le contrôle.
20 minutes, sans engagement. Vous saurez rapidement si je peux vous être utile.
Trois choses, toutes publiques : ma rémunération, mon statut, mon assurance.
Mes honoraires et mes commissions figurent noir sur blanc dans chaque proposition, avant signature.
Conseiller en Investissements Financiers, immatriculé ORIAS n° 26009903 (à vérifier sur orias.fr).
Responsabilité civile professionnelle garantie à 2 000 000 €, auprès de MMA IARD.
Vous avez organisé votre entreprise avec soin.
Votre patrimoine personnel, lui, avance-t-il au hasard ?
La trésorerie de votre société a un rôle précis, décidé avec vous, plutôt que de dormir sans raison.
Salaire, dividendes, trésorerie : un choix fait chaque année, pas ce qu'il reste une fois tout le monde payé. Vous savez combien il vous reste, et pourquoi.
Si demain vous sortiez de votre entreprise, vous savez déjà ce qui vous appartient, à vous.
Avec une seule architecture, pas deux dossiers séparés : trois piliers qui relient la trésorerie de votre société et votre patrimoine à vous. Le schéma, c'est la théorie ; ce qui suit, c'est la pratique.
Ce que c'est
Faire travailler la trésorerie de votre société et votre épargne personnelle, plutôt que les laisser dormir.
Résultat attendu
Un capital qui a un rôle précis : vous savez pourquoi il est là, et ce qu'il vous rapporte.
Ce que c'est
Choisir, chaque année, la combinaison salaire, dividendes et trésorerie adaptée à votre situation réelle. Dans les règles, sans montage hasardeux.
Résultat attendu
Une rémunération décidée en premier, pas ce qu'il reste une fois tout le monde payé.
Ce que c'est
Préparer, sans précipitation, ce que vous laisserez à votre famille ou à ceux qui vous succèdent.
Résultat attendu
Vous savez déjà ce qui vous reviendrait si vous deviez sortir de l'entreprise demain.
Trois étapes, du gratuit au sur-mesure. Tout est affiché, rien ne se découvre en rendez-vous.
Une photographie complète du patrimoine de votre société et du vôtre : ce que vous payez vraiment, où votre argent dort, vos priorités.
Voir le détail →Pour rester à jour chaque année : rémunération, investissements, transmission. Un point annuel, une présence dans la durée.
Voir le détail →10 questions pour repérer vos zones de flou, et obtenir un premier ordre de grandeur de ce que vos placements peuvent vous coûter. 3 minutes, rien à laisser si vous ne voulez pas.
La lettre qui décortique l'argent des indépendants. Rien à vous vendre au bout.
Gratuit, désinscription en un clic. Aucune revente d'adresse.
Lui donner un rôle avant de lui chercher un placement. Une part reste en sécurité pour l'activité ; le reste sert un objectif décidé : un projet, votre rémunération future, votre retraite. C'est l'ordre des questions qui compte : pourquoi cet argent est là, de quel côté il doit vivre (la société ou vous), et seulement ensuite dans quoi le placer. Le détail dans cet article.
Il n'y a pas de réponse universelle, il y a un arbitrage à refaire chaque année : trimestres de retraite, protection sociale, impôt, besoins du foyer, projets d'emprunt. Ce qui coûte cher, ce n'est pas de mal choisir une fois. C'est de laisser le choix se faire tout seul, année après année. La mécanique complète ici.
La bonne question n'est pas si, mais pour faire quoi, et quand. Une holding répond à des situations précises. Montée sans objectif, elle coûte chaque année en comptabilité et en juridique, et elle est souvent conseillée par celui-là même qui la facture. Les cas où elle sert vraiment.
Rien : vingt minutes en visioconférence, sans engagement. Ensuite, tout est affiché : le test « Payez-vous dans le vide ? » est gratuit, le Diagnostic patrimonial est à 990 € TTC, et chaque proposition détaille mes honoraires et mes commissions avant signature.
Vingt minutes, sans engagement, pour savoir si je peux vous être utile.
Réserver un premier échange